Britische Banken

Englische Banken machen Stresstest Warnung links

Im aktuellen europÃ?ischen Belastungstest haben sich Banken aus GroÃ?britannien als Ã?berraschend schwacher Anbieter erwiesen.

Lloyds und Barclays sind nach Börsenkapitalisierung die größten Kreditanstalten auf der ganzen Welt hinter HSBC. Die italienischen Finanzinstitute galten im Vorlauf zum Stresstest als die größten Problemkinder. In diesem Zusammenhang wies die Bank of England (BoE) darauf hin, dass die Institutionen weiterhin die europaweiten Mindestanforderungen für eine stabile Kapitalbasis erfüllen.

In der EBA wurde untersucht, inwieweit die voll ausgelastete CET1-Quote der Banken im Verhältnis zu einem Baseline-Szenario unter einer sehr schwachen Wirtschaftsleistung über drei Jahre leiden.

Im letzten Jahr der Untersuchung, dem Jahr 2020, sank die Eigenkapitalquote von Barclays um 6,6 %-Punkte auf 6,37%. Mit 6,9 %-Punkten verbuchte Lloyds einen noch stärkeren Einbruch, obwohl die Rate leicht über 6,8 % liegt. Für die schwache Performance der englischen Finanzinstitute waren offensichtlich zwei Gründe ausschlaggebend.

Da die Banken in ihren Heimatländern am meisten gefährdet sind, wirken sich eine verschlechterte Bonität und Zahlungsverzögerungen unverhältnismäßig stark auf sie aus. Zum anderen verfügen britische Finanzinstitute über viele Anlagen, deren Qualitäten sich in einer Krise überdurchschnittlich verschlechtern.

Vor dem Stress-Test waren die großen Ratingagenturen nicht beeindruckt. Die Rating-Agenturen Standard & Poor's (S&P) und Moody's Investors Services schätzen den englischen Banksektor trotz des "No Deal"-Risikos mit einem soliden Aussichten.

Aber auch ohne "No Deal" wird die Kapitalausstattung der Banken nur leicht darunter leidet, prognostizieren die Analysten im Monat Dezember.

Zu Beginn des Jahres 2017 waren es nach Ansicht von Analysten über 6%, bis zur Jahresmitte 20118 waren es sogar etwas unter 2% (was jedoch immer noch über dem Anstieg des realen verfügbaren Einkommens liegt).

In den neuen Tests sollen Möglichkeiten der Reaktion der Banken auf eine Krisensituation, wie z.B. Kosteneinsparungen, einbezogen werden.